Evidenciju svojih plaćanja putem automatizirane klirinške kuće, poznate i kao izravni polog, možete čuvati u Excelu. Nacionalno udruženje automatiziranih klirinških kuća kontrolira pravila za ACH transakcije, koje su skupne financijske transakcije između banaka i drugih financijskih institucija. Izravni depozit i izravno terećenje najčešće su primjene ACH sustava. Da biste koristili Excel za ACH, morate imati formatirane podatke prema NACHA standardima, upotrijebiti alat za oblikovanje ACH i imati aktivan ACH račun kod kvalificirane financijske institucije.
Korak 1
U prvi redak proračunske tablice programa Excel unesite sljedeća zaglavlja: "RDFI", "Račun", "Vrsta", "Iznos", "Ime" i "ID".
Korak 2
U stupac A. unesite brojeve Financijske institucije koja prima depozit, poznatu kao broj usmjeravanja, u stupac B. Upišite brojeve računa u stupac B. "Vrsta" kao rezultat traži "Provjera", "Štednja" ili "Glavna knjiga" . U stupac D. unesite iznos transakcije. Depoziti su pozitivni brojevi, a terećenja negativni brojevi. Upišite ime osobe ili tvrtke u stupac E i identifikacijski broj dodijeljen primatelju plaćanja putem vašeg internog računovodstva.
3. korak
Spremite proračunsku tablicu Excel u formatu datoteke koji preporučuje vaš softver. Obično će biti u Excel formatu ili formatu vrijednosti odvojene zarezima s CSV nastavkom. Neke opcije za softver za pretvorbu ACH su ACH File Pro, EZ-Direct Deposit i Direct Pay ACH.
Zatvorite Excel i otvorite softver za pretvorbu. Dođite do mjesta Excel datoteke koju ste spremili - ili CSV datoteke - i uvezite je za pretvorbu u format ACH. Slijedite korake za vaš softver za prijenos pretvorene ACH datoteke u vašu financijsku instituciju.
